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为啥世界首富一直是他?他是如何理财的

来源:创业商机汇 时间:2017-08-02 编辑:liuqi 关键词: 比尔盖茨

3月28日,吴老师提出企投家新物种,也就是“企业家+投资家”的两栖族群。【点击此处,加入大头投融会】谁是企投家的代表人物呢?你或许会想到彼得·蒂尔、孙正义,但多半想不到世界首富比尔·盖茨也是其中之一。实际上,微软股票仅占他财富的12%,其余则是多元投资项目。

 

3月28日,吴老师提出企投家新物种,也就是“企业家+投资家”的两栖族群。【点击此处,加入大头投融会】谁是企投家的代表人物呢?你或许会想到彼得·蒂尔、孙正义,但多半想不到世界首富比尔·盖茨也是其中之一。实际上,微软股票仅占他财富的12%,其余则是多元投资项目。今天,我们就来聊聊比尔·盖茨的投资之道。

文/巴九灵(微信公众号:吴晓波频道)

1987年福布斯全球富豪榜创办以来

30年共有6人登顶

但是无论何时谈到世界首富

大家总会先想到一人——比尔·盖茨

自从1995年登上榜首

他只被短暂超越过三次

而且三次都重回头把交椅

要知道,长期保持财富是很难的

剑桥大学约翰·戴维斯教授研究发现

1982-1989年登上福布斯榜的320个家族

到2011年只有不到30%还在榜上

而且幸存家族的财富年均增长率仅6%

至于比尔·盖茨?

他的财富年均增长11%

目前个人财富860亿美元

超过全球160多个国家的GDP

这还是在他捐掉300亿的基础上

(啥叫富可敌国?这就叫富可敌国!)

 

重要的是,盖茨的财富不仅多,而且稳

今年4月初,小巴听闻有媒体说

亚马逊老大贝索斯要超越比尔·盖茨了!

一查笑了,两人财富还差着百亿美元呢

而且贝索斯的财富几乎全是亚马逊股份

亚马逊大涨了他就排名靠前

可股票也有跌的时候啊

万一哪天阿里巴巴超越了亚马逊呢?

(盖茨曾说:马云会取代我成为首富)

 

“企投家”比尔·盖茨不一样

鸡蛋不放在一个篮子里

微软股票只占其财富的12%

同时握有沃尔玛、可口可乐等多家公司股票

难怪他现在和巴菲特走得那么近

正是因为投资有方

盖茨才能在首富宝座上坐那么久

每次资产大幅减少,只有一个原因

他又又又又捐钱了

 

那么比尔·盖茨是怎么理财的呢?

这就不得不提到他的私人资产管理公司

——瀑布投资(音译为卡斯凯德投资)

1986年微软上市时

盖茨99%的财富是微软股票,价值3亿美元

1993年,他聘请迈克尔·拉尔森打理财产

并于1994年成立了瀑布投资

在聘请拉尔森之前

盖茨进行了全面的背景调查和沟通

此后则赋予拉尔森充分的自主决定权

 

双方约定,科技行业投资仍由盖茨掌管

拉尔森则负责降低资产风险

投资传统企业股票、债券和铁路、房地产等

作为“世界首富背后的男人”

拉尔森做的第一件事就是稳定减持微软股票

(之前盖茨通过其他公司也在做)

每个季度减持800万-2000万股

三十年来累积减持525亿美元

加上微软从2003年开始分红

至今盖茨共得到近80亿美元红利

减持+分红,累积现金收入600多亿

其中300亿捐给了比尔和梅琳达·盖茨基金会

还剩300亿,以及股票110亿

如何变成如今的860亿呢?

当然就要广泛、分散地投资

成为“企投家”新物种了

不过,拉尔森十分注意投资的保密性

将100亿美元分配给25家外部基金

同时成立多家公司进行房地产投资

隐藏任何项目和世界首富之间的关联

公司员工还要签署保密协议

即便离开公司也不能透露投资去向

毕竟引人瞩目容易抬高购买价格

据说,当初公司起名“瀑布投资”

也是因为这个名字在美国司空见惯,各州都有

于是不容易被注意到

例如2009年,拉尔森派一位年轻员工

购买佛罗里达州的一处豪宅

员工以子公司代表的名义进行谈判

全程看不出任何瀑布投资或世界首富的身影

最终500万的成交价

在5年后就升值到1200万

不仅如此,在2009年

美国证监会还赋予瀑布投资档案保密的权利

因此虽然美国金融行业的透明度高

但瀑布投资的具体细节仍不为外人所知

我们只知道,盖茨的投资十分多元

70%投资于美国短期国债、公司债券等

另外30%中,50%是PE基金

33%是能源、食品等公司股票

17%是石油、房地产等实物资产

正是这样“企业价值+股权投资”的搭配

让盖茨的个人财富增加了290倍

同时在2008年金融危机时

损失低于道琼斯工业平均指数下跌的程度

而且,最值得中国企业家借鉴的是

“企投家”盖茨完全不需要培养儿女继承公司

通过专业化、系统化的财富管理

家族资本从实业转向了金融

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